Finanziaria Un’entità Finanziaria si dedica alla fornitura di fondi, come ad esempio mutui, prestiti personali, prestiti calcolati in base a una percentuale dello stipendio o della pensione, o altre modalità di credito ai clienti. Queste entità sono distinte dalle banche tradizionali.
La regolamentazione che guida le attività di questi intermediari finanziari si trova nel Titolo V del corpus legislativo riguardante le questioni Bancarie e Creditizie, in particolare dagli articoli 106 in avanti. La portata del lavoro di una Finanziaria non si limita alla sola concessione di prestiti, ma si estende anche alla consulenza, aiutando i clienti a navigare attraverso una vasta gamma di opzioni di finanziamento per identificare quella che meglio si adatta alle loro necessità. Tali entità possono inoltre fornire leasing, produrre carte di credito, offrire garanzie su operazioni, e fornire servizi come la custodia e gestione di asset finanziari.
Per svolgere le proprie attività sul territorio italiano, le società finanziarie devono essere registrate in un elenco specifico gestito dalla Banca d’Italia. Precedentemente, fino al 2007, tale compito era affidato all’Ufficio Italiano Cambi. Per ottenere la registrazione, le imprese devono adottare una struttura societaria specifica, avere un obiettivo aziendale centrato sulle operazioni finanziarie, disporre di un capitale iniziale che sia almeno cinque volte superiore a quello minimo necessario per creare una società per azioni, e assicurarsi che i loro rappresentanti e partner rispettino criteri di integrità e competenza come definito dalla legge.
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